Paul Tudor Jones, uno de los inversionistas más exitosos del mundo, y dueño de una fortuna calculada en 7,000 millones de dólares dijo esta mañana en un entrevista para CNBC: "Lo único que sé es que quiero tener (en el portafolio) 5% en Oro, 5% en Bitcoin, 5% en efectivo y 5% en materias primas. Aún no sé que hacer con el 80% restante, esperaré a ver qué hace la FED para tomar una decisión"
Si atendemos a las sugerencias de uno de los mejores inversionistas del mundo, podríamos pensar lo siguiente: Ese dinero de la cuenta de ahorros rindiendo al 0,05% anual (mírenlo aquí: Cuentas de ahorros Bancolombia) podría estar mejor invertido en algo que nos proteja de la inflación que ya cerró mayo con el 3,3% luego e una estrepitosa subida de 1% en solo un mes.(Dane reporta inflación de Mayo 2021).
Supongamos que tenemos 10,000,000 COP en nuestra cuenta de ahorros y queremos atender a la sugerencia de Paul Tudor Jones y invertir con un horizonte de dos años, ósea retirar en Junio de 2023:
Entonces de esos 10 MM, tendríamos:
500,000 en Oro
500,000 en Bitcoin
500,000 en Materias primas (Podemos pensar en un ETF de Comodities, por ejemplo DBC Invesco DB Commodity Index Tracking Fund).
500,000 En efectivo
8,000,000 en la cuenta de ahorros
Tomemos ahora los rendimientos históricos de los últimos 10 años de esos productos para poder tratar de predecir qué ha pasado y qué esperar:
Entonces esperaríamos:
Del oro que rinda 2.3%
De Bitcoin que rinda 206.1%
De DBC que rinda -3.7%
El Efectivo se quedaría quietico, devaluándose con la inflación.
y los 8,000,000 rindiendo al 0,05% en la cuenta de ahorros.
Atendiendo a la fórmula da valor futuro tendríamos:
VF = VA (1+i)n
En donde:
VF: Valor Futuro (lo que esperaríamos en el 2023).
VA: Valor Actual (lo que vamos a invertir en cada caso).
i: El interés que esperamos que genere.
Si hacemos ese tareíta sencilla tendríamos que a los dos años:
De oro tendríamos 523,264.5 COP
De Bitcoin tendríamos 4,684,860.5 COP
De DBC tendríamos 463,684,5 COP
El efectivo sería el mismo 500,000 COP
En la cuenta de ahorro tendríamos 8,008,002 COP
En total, tendríamos en nuestro portfolio de inversión 14,179,811.5 COP. Lo que inicialmente se había distribuido en mismos porcentajes, ahora tendría una distribución muy diferente.
Por el contrarío otros dirán: Que eso pa que! que yo mejor dejo eso quieto en la cuenta de ahorros, que ahí está tranquilito y nadie me lo va a quitar, mejor duermo tranquilo, el banco es mi mejor amigo. Para aquellos que piensen así, al final de los dos años tendrían la exuberante suma de 10,010,002 COP. Ósea, que ni para pagar el taxi para ir a sacar el dinero...
Jugar con los números es interesante y es la única herramienta que tenemos para vislumbrar que pudiera pasar con una inversión en un horizonte de tiempo. Si las predicciones serán ciertas no sé, pero mejor soñar que tener la plata en la cuenta de ahorros.
La FED habló y prometió seguir comprando todo -Lender and buyer of last resort- Paul ya sabe que hacer: Invertir en mercados por fuera de la deuda. Bitcoin, Oro, Plata e inclusive Comodities. Nunca ha sido tan importante tomar una decisión de este tipo.
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